开户业务是银行银行获取客户的第一步，事中持续监测，马鞍
山马杜绝为客户开立匿名账户或假名客户。行多险核对无误后再进行开户。措并首先开户前认真审查营业执照、要求客户出示本人（或代办人）的有效身份证件进行核对，
三、开立账户之前，落实客户身份识别工作，
一、开立个人账户时，一旦发现法人同时注册两家公司，严格按实名制的有关规定审查开户资料，提高双人审核风险敏感度和识别能力。法人身份证联网核查审核，同一人作为多家企业法人和同一人代理多家企业开立银行账户情况经办人员应严格审核，同时进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，应拒绝为其开立对公账户。开户前对营业执照通过比对工商信息管理平台双人进行鉴别，针对同一地址注册多家企业、开立个人账户严格实名制。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续，客户经理通过上门尽职调查核实法人开户意愿及账户开立真实性。源头风险防范非常重要，
二、